Daňové obdobie je za nami, čo znamená, že je takmer čas podať daňové priznanie — proces, ktorý si môže vyžadovať veľa času a duševnej energie. Aj keď si prizvete odborníka, aby vám pomohol pripraviť dane, stále si zodpovedný pre všetky príslušné formy.
Môžete viesť fyzické záznamy alebo sa môžete rozhodnúť ukladať všetko elektronicky, aby ste znížili neporiadok. Či tak alebo onak, v tomto období budúceho roka si pravdepodobne budete priať, aby ste urobili ďalší krok na usporiadanie všetkých týchto dôležitých dokumentov.
Otázka znie: Aký je najlepší spôsob, ako udržať všetky súbory čisté a ľahko sa v nich pohybovať? Nižšie odborníci uvádzajú, ako najlepšie usporiadať daňové formuláre.
Rýchly prehľad
Najlepší spôsob, ako usporiadať daňové doklady
- Zvyknite si zbierať a organizovať svoje dokumenty po celý rok.
- Ak ukladáte digitálne, použite cloudovú službu a zálohujte si súbory.
- Po troch rokoch skartujte alebo recyklujte.
Dostaňte sa do rutiny a buďte dôslední.
Podanie ročného daňového priznania je pravdepodobne najdôležitejšou finančnou transakciou, ktorú každý rok vykonáte, hovorí Mark Steber, vedúci daňových informácií Jackson Hewitt . Z tohto dôvodu je dôležité brať detaily vážne. „To však nezačína len v deň, keď podáte svoje priznanie,“ hovorí Steber. 'Mala by to byť celoročná prax.'
Začnite si rutinne ukladať a organizovať svoje dokumenty počas celého roka, namiesto toho, aby ste museli čakať na začiatok roka, v ktorom budete spisovať, aby ste si spravili poriadok. (Niečo, čo treba zvážiť, keď začnete zbierať veci na budúcoročné dane!) A bez ohľadu na to, aký organizačný systém spustíte – či už skenujete dokumenty a organizujete ich elektronicky alebo uchovávate všetky papierové verzie v obálkach alebo škatuliach – uistite sa, že je to rutina, ktorej sa môžete držať .
Rozdeľte všetko do kategórií.
Stegerovou metódou je usporiadanie daňových dokumentov do štyroch samostatných kategórií: dokumenty súvisiace s príjmom (napríklad W-2 z práce alebo 1099 pre zmluvy), potvrdenia o prípadných odpisoch (vrátane liečebných nákladov, úrokov z hypoték a daní z nehnuteľností a charitatívne dary), minuloročné daňové priznania a súvisiace informácie (vrátane udalostí, ktoré menia život, ako je narodenie dieťaťa) a napokon všetko, čo presne nepatrí medzi ostatné (napríklad 401 000 distribučné vyhlásenia alebo položky, ku ktorým máte otázky).
'Tieto kategórie sú užitočné, keď hovoríte so svojím daňovým profesionálom o tom, na aké kredity a odpočty by ste mohli mať nárok, ako aj o čomkoľvek, čo súvisí s vaším príjmom,' hovorí Steger.
Vytvorte „zónu zníženia dane“.
Zatiaľ čo Steber odporúča stráviť približne hodinu každý mesiac usporiadaním daňových súborov, tieto položky musia niekde ísť, kým nedosiahnete tento bod. Michelle Urban, zakladateľka Organizovaný dom , odporúča určiť si špecifickú zónu – napríklad kôš, zásuvku alebo priečinok na spisy – na ukladanie daní, kým ich skutočne nezorganizujete.
Predurčený systém nielenže zabráni tomu, aby bol váš domov medzičasom neporiadok, ale vďaka nemu bude váš skutočný organizačný proces menej frustrujúci a časovo náročný.
Postupujte podľa osvedčených postupov pre digitálnu organizáciu.
Uchovávaním súborov v počítači predídete zbytočnému plytvaniu papierom a, samozrejme, neporiadku vo vašej domácnosti. Ak však plánujete organizovať svoje daňové doklady digitálne, určite dodržujte niekoľko osvedčených postupov, aby ste ich udržali v bezpečí a poriadku.
Shannon Krause, zakladateľ spoločnosti Upratané hniezdo , odporúča používať cloudové úložisko, ako je Disk Google alebo Dropbox, takže na prístup k súborom nepotrebujete počítač. „Navyše to uľahčuje zdieľanie s vaším účtovníkom alebo ak do súborov prispieva viacero ľudí,“ hovorí.
Rovnako dôležité je, že zálohovanie súborov zabezpečí, že ich nestratíte v prípade zlyhania počítača. Len nezabudnite usporiadať každý súbor špecificky a jasne ako v papierovom priečinku. Krause odporúča vytvoriť podpriečinky pre rôzne druhy daňových položiek v hlavnom priečinku označenom daňovým rokom (a podľa konzistentnej konvencie pomenovania).
Zistite, kedy sa môžete zbaviť dokumentov.
Vo všeobecnosti je dobrou praxou uchovávať staré daňové doklady – nemusíte ich však uchovávať v evidencii na neurčito. Steger odporúča daňovým poplatníkom, aby si tieto veci ponechali tri roky. Potom ich môžete skartovať alebo presunúť do recyklačného koša vášho počítača.
Zaradené v: Organizovanie
